Met de drukte in de hypotheken- en huizenmarkt, had je af en toe het idee dat het voor hypotheekadviseurs maar ook geldvestrekkers hit and run was.  Logisch, want telkens staan er weer nieuwe klanten voor je neus die hun financieringen rond willen krijgen om zo snel mogelijk een van de schaarse huizen te bemachtigen. Die klanten willen we helpen en wel nu. De hijgerigheid die daarmee ontstaat, ontneemt het zicht op bestaande klanten wiens belangen door diezelfde drukte minder of zelfs niet worden gediend. Op zich is het ook logisch dat dat gebeurt: immers, als adviseur kun je je tijd maar één keer spenderen. Gevaar is wel, en dat blijkt ook, dat je na de hausse stil komt te vallen. De nieuwe aanvragen komen niet meer aanwaaien en dan moet je zelf op zoek naar nieuwe klanten. Terwijl er een bestaande klantenbase is waar u actief mee contact had kunnen blijven. 

Holistische kijk

Daarom is actief klantbeheer zo gek nog niet. In dit magazine over wonen daarover een interview met de Stichting Actief Klantbeheer, de Autoriteit Financiële Markten en een adviseur die een welhaast holistische kijk op de financiële planning heeft. Het aardige van die holistische kijk is dat hij de hypotheek als een startpunt ziet dat vervolgens, betaald en wel, past binnen een financiële planning. Waarbij je een keurig abonnementsmodel voor in elk geval twee jaar aangaat. Dat alles klinkt ook logisch als je bedenkt dat hypotheek en pensioen in de verschillende fasen van het leven hun financiële doorslag hebben. Wie de levensfase, de doelen en de financiële situatie van een klant kan doorgronden en met advies periodiek kan bijbenen, heeft een klant voor het leven. En niet alleen voor een kortstondig contact dat het afsluiten van een hypotheek sec in zich heeft.